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李庆林的博客

学无止境,骑到永远

 
 
 

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骑行,让身体走的更远,读书,让眼光看的更远,写博,让大脑更充实。博客是自己网上的图书室、网上的日记本。

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学习价值投资,过有价值的生活  

2016-05-25 04:59:38|  分类: 证券市场 |  标签: |举报 |字号 订阅

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我对股票市场的认识,开始于小孩的教育,在2014年初接触张清一先生的新教育新医疗新财富博客,比较认同他提到的:股票市场的性质取决于参与者的心态,如果你是投机心态,那么股市就是个赌场;如果你是投资心态,那股市就是个非常好的投资保值的工具。

出于家庭资产保值的需要,我在20147月份进入了股市。后来有机缘参加了清一先生的财富课,那时的我对股市一窍不通,连PB、PE、ROE的概念都不太清楚,通过财富课,建立了一点价值投资的理念,当时我对价值投资的理解就是拿着好股票穿越牛熊,至于怎么选出好股票,怎么估值,买卖时机,仓位管理等都不懂。在这种情况下我还是跟风买进了一些股票,然后就死拿着不动,直到股灾来临,有朋友建议清仓,可我为了坚持做一个价值投资者还是死拿着不放,直到跌到快要伤及本金,我实在扛不住了,就把股票都清了。当中还追高过一次中车。幸好当时财富课的高手同学强调过不要融资,否则我要是鬼使神差的融把资,后果可能会很惨重。现在回忆起来,实在觉得很羞愧。当时因为自己没有投资体系,所以对手上的标的心理并没底,所以小的风吹草动,以一个伪价值投资的姿态还能混过去,碰到大调整就原形毕露了。所以心态固然重要,但心态要有健全的投资体系来支撑,没有体系的好心态是空中楼阁。

我是在股灾过后开始系统学习黄老师的理念的,亲身经历了一把股灾,更加体会到黄老师的东西真是太好了。虽然之前也知道买股票要在低点买入,但那时候也不懂估值,更加不知道黄氏价格,即低估到一定程度后越低越赚,这个时候就是涨也赚,跌更赚,这样你就把握了主动权,涨跌都安心。如果早点学习黄老师的东西,哪怕学点皮毛,在应对股灾的时候也会从容些,少犯些错误。股灾那段时间,我印象中永嘉投资博友群里非常淡定,没有因为股灾而恐慌。股灾也是一次非常好的学习机会,虽然我基础太差,可能并没有悟到很多东西,但确实让我发现了黄老师的投资体系能很好的规避风险。

可能有先入为主的原因,在趋势投资和价值投资里,我更倾向于价值投资,因为这样的投资理念也有助于生活,比如价值投资是买有性价比的股票,那这种思想会让我们在生活中不乱花钱,拒绝泡沫;复利的长期性也让我们看问题更长远,也让我们注重修心、修身,活长点儿 [转载]学习价值投资,过有价值的生活。我开始较系统的学习黄老师的博客和视频后,经常被里面的内容所打动,更加感觉到黄老师的投资理念不光是投资的智慧,也是生活的智慧。下面具体说说我最近的学习心得:

1.通过现象看本质

你打开股票软件,看到的报价都是错误的,听到这句话,我心中为之一颤,生活不也是这样嘛!在这样一个信息爆炸的时代里,我们表面的所见所闻大都是远离真相的,失真的。甚至我们每天匆匆忙忙没有目的的生活,可能也是远离生命的真相的。这提醒我凡事要保持独立思考,深入研究,不要被表面现象所迷惑。为了看清本质,有时要站的远一点,就像黄老师手机上没有任何炒股软件,这样不容易陷入对表象的关注中。

            “投资的本质就是消失本金换得企业对你的长期回报,就像是种地,撒下一颗种子,时不时去照看一下,浇浇水,施施肥,剩下的就是静等开花结果。而不是频繁的把种子挖出来再种下去,这样到最后还是一场空。另外一种理解,如果世界上没有股市的话,那你做投资,比如开一家饭馆,总不会想着今天投下去100万,明天饭馆涨到110万就卖掉,而是通过35年的时间先把投入的本赚回来,然后再赚的才是真正的收益。所以要以做实业的心态做投资,把注意力放在企业本身上面,而不要陷入股价的波动中无法自拔。因为股价只是个报价,他是随机性的,价格再运行一遍的话肯定不一样,所以它不是本质。

    2. 追求确定性

虽然不确定性是投资和投机的顶头上司,可在这不确定中追求相对的确定性又是非常必要的。在博文《一生投资的盈利规划》中,黄老师用大量的数据和资料一步步计算出自己每年能达到的收益率,非常严谨和有说服力。所以投资也是个用大量的研究把模糊的东西不断清晰化、量化的过程,做到明明白白赚钱。

打新股可能对股民来说都是一个不确定的事情,之前有一位同学说过他中过一次新股后决定再也不打新股了,为什么呢,因为他感觉这完全是运气,运气用光了以后就没了,我当时很以为然。可永嘉通过集体打新的方式把这个不确定做到了确定,集体打新就相当于众筹打新,增加中签概率,中签后根据每个人的资金投入占比来分配收益,这样科学的打新何乐而不为呢。

另外,之前我的理财观念也很模糊,只是想着以现在的资产,每年有多少的收益,能过什么样的生活。在和黄老师交流过家庭理财后,拓宽的我的视野,理财是对家庭财务的一个长远规划,包括了养老,教育等等远期开支的计划,用各种理财投资手段逐个击破,有了一个这样的完善的计划后,你会对财务现状和未来的目标做到心中有本账,日子过的就会很明白,更重要的是对未来提供了保障。所谓“你不理财,财不理你”,如果没有一个清晰的理财计划并付出实践,而只是糊里糊涂的花钱或糊里糊涂的省钱,很难获得真正的财富自由。

      3. 逆向思考

在稍微懂点股票的估值后,会发现股价大部分时间都是高估的,这是为什么呢? 反向思考一下,如果股价总是低估的话,那么银行存款的资金也不傻,就会涌入股市,这样又反过来推高了股价,所以股价总是高的。另外,股价总是很低的话公司也不愿意上市了。

还有大家可能都会觉得在股市赚钱非常难,反向思考一下,如果股票赚钱很容易的话,那还谁去做实业,大家都去炒股票了,那社会不就崩溃了吗?这就好比马路上每天钱躺着让你捡,那还有谁会去干活。另外由于人和人的竞争,自然会导致各行各业都没那么容易。我们参加工作前,都经历了10多年的基础教育和几年的专业教育,这样才获得了一份工作。所以要抛弃在股市不劳而获的不切实际的想法。

4. 投资的社会价值

我老婆问过我,通过投资股票赚钱是不是对社会没有贡献,我就引用了黄老师的例子:假设你有一块肉,这时你面前站着一条很饿的狗,还有很饿的爱因斯坦,那么你会把肉给谁?(这里不考虑宗教信仰因素)那当然是给爱因斯坦了,因为爱因斯坦对人类的贡献更大,能提高人类的生产力,所以投资的过程也是一个发现爱因斯坦的过程。所以投资是一件优化社会资源分配,提高生产力的利国利民的好事,资本市场建立的目的本来就是这样的,只是随着投机心态的泛滥而忘记了初心。 当然寻找爱因斯坦的过程并不容易,需要通过不断的学习,从而具备智慧的双眼。所以说投资也是靠劳动吃饭,劳动的还不少。 

以上只是我对黄老师投资体系短期学习的一点体会,对于黄老师的整个体系,可谓管中窥豹,挂一漏万。修之于身,其德乃真,知道和做到相差十万八千里,非常幸运在没走多少弯路前遇到了黄老师,黄老师把通过自己多年学习总结的投资体系无私的分享出来,给我们提供了一条从不知道到知道,再到做到的投资大道,我会努力沿此道前进,希望能早日修之于身,从而也能惠及他人。

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